La sorprendente inversión que está venciendo a la inflación

Los inversores ricos no siempre invierten su dinero en acciones, bonos o incluso criptomonedas. Las inversiones de lujo no convencionales suelen ofrecer una mejor protección contra la inflación. Los bolsos de diseñador, los diamantes, el arte y el vino pueden proporcionar un refugio seguro para su dinero y, a menudo, se aprecian más rápido que la tasa de inflación.

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Sin embargo, los expertos de la industria de la joyería señalan ahora que ciertas piedras preciosas pueden proporcionar una mejor protección contra la inflación que los diamantes.

Considere estas estadísticas, compartidas por Angara, un joyero especializado en piedras preciosas de colores, relacionadas con las piedras preciosas con calidad de inversión y su apreciación entre marzo de 2019 y 2021:

Esmeralda: apreciación del 60%, tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 12,5%.

Rubí: 31% de apreciación, 7% CAGR.

Diamante: -4% de apreciación, 1% CAGR.

Parte de la depreciación de los diamantes se relaciona con la prevalencia de diamantes cultivados en laboratorio. "En los últimos 12 meses, el 36% de las ventas unitarias de anillos de compromiso tenían diamantes cultivados en laboratorio (frente a <10% en 2020)", dijo Ankur Daga, fundador y director ejecutivo de Angara.

Los diamantes cultivados en laboratorio se promocionan como una alternativa asequible y ecológica a los diamantes extraídos y, a simple vista, pueden parecer igual de hermosos. Pero la presencia de diamantes cultivados en laboratorio continúa ejerciendo presión sobre los precios de los diamantes naturales, devaluando las piedras como clase de activo.

Esto no ha sucedido con las piedras preciosas desde que se introdujeron las variedades coloreadas cultivadas en laboratorio en la década de 1990. "El mercado de piedras preciosas naturales y coloreadas sigue siendo resistente y más fuerte que nunca", dijo Daga.

"La esmeralda, el rubí y el zafiro se están apreciando porque hay menos oferta en el sector minero, mientras que la demanda sigue siendo fuerte", añadió. "La oferta de esmeralda, rubí y zafiro seguirá reduciéndose con el tiempo, ya que las minas producen menos y algunas se agotarán en las próximas décadas".

También señaló que las piedras preciosas de colores son “preciadas en China”, lo que puede aumentar la demanda y hacer subir aún más los precios.

"Si bien este no es un consejo de inversión, imagino que la tasa de apreciación de la esmeralda, el rubí y el zafiro aumentará a partir de ahora debido a la dinámica de oferta/demanda mencionada anteriormente", dijo Daga.

Los inversores ricos suelen buscar diversos vehículos para protegerse contra la inflación y proteger el dinero que tanto les ha costado ganar. Dara dijo que el mercado de piedras preciosas naturales espera una tasa compuesta anual del 10% durante los próximos cinco años. "Históricamente, el S&P tiene una CAGR a largo plazo de aproximadamente el 7,2%", señaló Daga.

Y añadió: “La apreciación de esta clase de activos no está ligada al mercado de valores, ya que la dinámica de oferta/demanda es muy diferente y la base de inversores es bastante rica. Por lo tanto, las piedras preciosas de colores ofrecen una gran cobertura para el S&P y la inflación”.

En tiempos de incertidumbre económica, los artículos de lujo no vinculados al mercado de valores pueden resultar cada vez más atractivos, especialmente para quienes pueden almacenar y asegurar de forma segura artículos de lujo como arte y piedras preciosas.

Además, podrá usar y disfrutar estas piezas durante muchos años, incluso a medida que crezca su inversión.

Cuando elige piedras preciosas de lujo como piezas de inversión, las reglas y estándares son similares a los de comprar diamantes con calidad de inversión. Las piedras preciosas se evalúan en función de su color, claridad y brillo, según la Sociedad Internacional de Gemas.

En diamantes, “incoloro” representaría la calificación más alta. Pero con las piedras preciosas, desea encontrar ejemplos con un color rico y profundo.

Al igual que los diamantes, las piedras preciosas también se clasifican según su claridad o sus inclusiones. Las gemas con calidad de inversión deben tener inclusiones “muy pequeñas” o “muy, muy pequeñas” y estar “limpias para la vista”, lo que significa que no se pueden ver esas inclusiones a simple vista.

Al igual que con los diamantes, dijo Daga, “los inversores deben elegir piedras preciosas de calidad de inversión que estén certificadas por GIA. Es probable que las piedras preciosas de mayor calidad/rareza se aprecien más rápido que las cualidades más comerciales”.

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Cuando elija una pieza de joyería con piedras preciosas de alta calidad y dignas de inversión, querrá optar por la esmeralda, el rubí y el zafiro. Quizás prefieras otras piedras por su estilo o color particular. Quizás quieras un anillo que represente tu piedra de nacimiento.

Pero Daga dijo que el mercado de otras piedras preciosas puede ser más ilíquido, lo que significa que será más difícil vender su pieza de inversión y es posible que no se aprecie tan rápidamente.

"Estamos abasteciéndonos de esmeraldas, rubíes y zafiros de alta calidad debido a las expectativas de apreciación", dijo.

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Este artículo apareció originalmente en GOBankingRates.com: La sorprendente inversión que está venciendo a la inflación y al S&P